みなさんこんにちは。ファイナンシャルプランナーの岩本です。
今回は私が所有しているファイナンシャルプランナーという資格についてお話します。
国家資格ですが、これで食べていくには弱い資格です…orz
一般論をお伝えすることはできるのですが具体的な独占業務がないのです。税務は税理士さん、不動産売買は宅地建物取引主任者さん、投資助言は証券外務員さん、相続・事業継承は弁護士さんや司法書士さん、リスクと保険は保険募集人・・・といった塩梅で、FPには出番がありません。他の士業の具体的業務をやってはいけないという規則まであったりします。逆に、銀行や保険会社に就職すると受験・合格が必須の資格という不思議なポジショニングになってます。
金融の世界で働いている方は2級→1級でよいでしょう。
その他の世界で働いている場合は、3級のみ、またはAFP研修→2級→CFP→1級というコースがおすすめです。2級もちでCFPチャレンジ中の私からしても、金融の世界にいるのでなければ3級で充分じゃないですかと思います。
FP3級は知るだけで世界の見え方が変わる資格です。稼げないけど損はしなくなります。困ったときに公的支援が何かあったはず!と調べて対処できるようになるからです。
勉強はほどほどがよいですね(笑)